В Объединённых Арабских Эмиратах началась новая волна блокировок и закрытия счетов компаний с российскими корнями. По словам юристов и консультантов этого региона, в последние недели банки ужесточили комплаенс-контроль в отношении клиентов, связанных с Россией. По их оценкам, до 30% таких компаний уже столкнулись с ограничениями: уведомлениями о проверках, временной приостановкой операций или полным закрытием счетов.

Очередной этап зачистки последовал за весенней внутренней проверкой, проведённой местными регуляторами. На практике компании теряют доступ к банковским услугам даже по формальным основаниям: задержка с ответом на запрос, ошибки в документах, несоответствие лицензионной деятельности, а также подозрительные транзакции или отсутствие активности по счёту. Причём срок на предоставление ответа может составлять всего несколько дней, а комплект документов — до 20 позиций, включая нотариальные переводы и заверенные копии.

Банки ОАЭ по-прежнему не открывают счета напрямую для российских юридических лиц, поэтому бизнесу приходится регистрировать местные компании. Тем не менее, принадлежность к российскому капиталу стала дополнительным рисковым фактором. По словам консультантов, банки стремятся отказаться от обслуживания клиентов, чья деятельность не связана с ОАЭ или ведётся через офшоры и непрозрачные юрисдикции.

Кроме того, важную роль играет санкционная политика. Попадание в международные списки — как самой компании, так и её партнёров или бенефициаров — на деле гарантирует закрытие счёта. Эмираты также остерегаются операций с государствами из чёрного списка FATF (например, Ираном и КНДР), опасаясь возвращения в «серую зону» организации.

На фоне роста глобальных рисков и ограниченного числа банков в стране российским компаниям, работающим в ОАЭ, становится всё сложнее сохранять устойчивость — даже при соблюдении всех формальных требований.