Европейский Союз существенно усиливает финансовую безопасность и вводит общесоюзное ограничение на операции с наличными средствами. С 10 июля 2027 года на всей территории ЕС вступит в силу Регламент (EU) 2024/1624, который фиксирует единый порог для наличных расчётов лимитом до 10 000 евро. Норма обязательна для всех 27 государств-членов и направлена на остановку отмывания денег и спонсирования терроризма.

Установленный лимит является верхним пределом и распространяется не только на разовые платежи, но и на связанные между собой транзакции. Каждая страна сохраняет право устанавливать более строгие лимиты, но превышать лимит запрещается.

На фоне изменений ужесточаются и процедуры идентификации: для любых операций с наличностью свыше 3 000 евро будут применяться усиленные требования верификации клиентов. Контроль за соблюдением нового режима будет осуществлять Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) во Франкфурте-на-Майне. Полноценно работа начнётся одновременно с введением лимита. Это комплексное ужесточение правил запускает новый этап в создании единообразия антиотмывочной политики в ЕС.